基金投資新手入門的第一步：知己知彼！【基金大補帖#1】

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• 2020-03-26

#1 基金投資新手入門的第一步：知己知彼！

　　每一個人都渴望財富自由，而且越早達成越好，透過正確的投資，能幫助自己更快達到財富自由的人生目標。目前市場上的投資工具非常多元，「基金」已是許多投資者愛用的重要投資工具，大家一定很好奇想知道究竟基金是什麼？它具有那些投資優勢？挑選適合自己的基金又該注意哪些眉角？成為基金行家，享受財富自由，就從「基金大補帖」展開成功第一步！
  

So, 基金是什麼？

　　過去投資者多是直接下單買股票，但普遍因為缺乏投資專業，且受限於資金規模，難以建立多元投資組合，長期投資績效並不穩健，因此「基金」的出現，對於投資者來說是一大福音。
基金是「共同基金」的簡稱，是由具備投資專業的金融機構，藉由向社會投資者公開募集資金，投資於一籃子股票，或者債券、貨幣、商品等標的。在基金經理人和專業管理團隊的操作策略、分析能力等優勢條件下，管理多元投資組合，獲得理想的投資報酬率。

 

　　由於基金可經由專業的資產配置，達到分散風險的功能，因此投資基金比起單買少數幾檔股票，績效相對穩定。此外，許多績優公司股價很高，買起來資金壓力大，例如大立光股價高達上千元，買一張股票就要投入數百萬元；購買基金相對沒有這種煩惱，最低投資金額只要3000元，就能輕鬆享有各類型投資標的成長績效。
 
　　此外，近來頗受投資者歡迎的還有「指數股票型基金」（簡稱ETF），是運用追縱技術，讓基金績效表現能對應大盤指數。例如大家耳熟能詳的「0050」（元大台灣卓越50基金） ，就是追蹤臺灣股市市值最大的50家上市公司，購買該基金等於一次擁有全台值最大的50家上市公司的成長性。ETF因為是被動式追蹤指數，屬於「被動型基金」，一般而言收費較低廉，有時績效未必輸給前述由基金經理人操盤管理的「主動型基金」。

 

哪些人適合以基金來做投資？

• 生活忙碌、沒時間做投資功課的人

　　投資是一門需要投入大量時間和心力的專業項目，才能戰勝詭譎多變的市場，獲得穩定績效，對於工作與家庭兩頭燒的現代人而言，要再多撥出心力做功課，實在分身乏術，不如交由信任的專業基金團隊來操盤，更能提升整體投資利潤。
 

• 想多元投資、擴大布局的人

　　俗話說「雞蛋不要放在同一個籃子裡」，國際的投資市場擁有更多元的投資選擇和機會，對於想布局全球的人來說，透過基金就不需要自己費心處理各國開戶、交易、法令等細節，輕鬆建立全球化、多樣化的投資組合，有效分散投資項目，降低個別區域、產業風險，成長更多元，成果更穩健。